MASAK'tan Yabancılar İçin Uzaktan Kimlik Tespiti Resmi Gazete'de

Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) Genel Tebliği'nde yapılan değişiklik Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenlemeyle, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanmasında kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin yeni usul ve esaslar belirlendi.

Yükümlü kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitini belirli şartlar altında uzaktan gerçekleştirebilecek. Uzaktan kimlik tespiti, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaport kullanılarak yapılacak. Kimlik doğrulama, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek.

Müşterinin kimlik bilgileri, pasaportun yongasındaki bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin eşleştirilmesiyle doğrulanacak. Doğrulama yapılamazsa, uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sırasında kişiye ve pasaporta ait görüntüler kayıt altına alınacak.

Uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgisinin; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde alınmış elektrik, su veya doğalgaz faturası, kamu kurumu belgesi ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.

Yükümlüler, riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler ile hazırlanan prosedür ve rehberler hakkında MASAK'a bildirim yapılacak.

Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin sonradan Türk vatandaşlığını kazandığı veya Türkiye'de vergi mükellefi olduğu anlaşılırsa, kimlik kartı örneği veya vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınarak müşteri bilgileriyle ilişkilendirilecek.

Kimlik doğrulama amacıyla, müşterinin yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından ya da banka/kredi kartından para transferi yapılması zorunlu. Müşteri adına açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesaplarından para gönderilebilecek. Açılan hesaptan yurt dışına para transferi ise sadece aynı kişi adına açılmış hesaplara yapılabilecek.

Müşteri kabul edilen kişilere ilişkin istatistiki bilgiler, takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında MASAK'a gönderilecek.