MASAK Yabancılar İçin Uzaktan Kimlik Tespiti Resmi Gazete'de

Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın MASAK Genel Tebliği'nde yaptığı değişiklik Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenleme ile Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimlik doğrulaması için uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine yeni kurallar getirildi.

Düzenlemeye göre, yükümlü kuruluşlar Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimlik tespitini belirli şartlarla uzaktan yapabilecek. Pasaportla uzaktan kimlik tespiti dönemi başlıyor. Uzaktan kimlik tespiti, ICAO standartlarına uygun ve NFC özellikli pasaport ile yapılacak. Görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek işlem, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından yürütülecek.

Kimlik doğrulaması, pasaport yongasındaki bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin NFC teknolojisi ile eşleştirilmesiyle yapılacak. Doğrulama yapılamazsa uzaktan kimlik tespiti ile iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sırasında kişi ve pasaportun görüntüleri kayıt altına alınacak.

• Adres teyidi zorunluluğu: Uzaktan kimlik tespitinde beyan edilen adres, yerleşim yeri belgesi, fatura veya resmi belgelerle en geç üç ay içinde doğrulanacak. Adres doğrulanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
• Riskli ülke vatandaşları: Yükümlüler, riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti ile müşteri olarak kabul edemeyecek.
• MASAK'a bildirim: Müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler ve hazırlanan prosedürler MASAK'a bildirilecek.

Para transferine yeni kurallar: Kimlik doğrulaması için müşterinin kendi adına bir banka hesabından veya kartından para transferi yapılması zorunlu olacak. Açılan hesaba sadece kişinin yurt dışındaki kendi hesabından para gönderilebilecek. Yurt dışına transferler de yalnızca aynı kişi adına hesaplara yapılabilecek.

Müşteri kabul edilen yabancı uyruklu kişilere ilişkin istatistiki bilgiler her üç ayda bir MASAK'a gönderilecek.