MASAK'tan Yabancılara NFC Pasaportla Uzaktan Kimlik Tespiti

MASAK Tebliğinde Değişiklik

Hazine ve Maliye Bakanlığının Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği’nde yapılan değişiklik Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenlemeyle, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanmasında kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin yeni usul ve esaslar belirlendi.

Uzaktan Kimlik Tespiti Nasıl Yapılacak?

Yükümlü kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özellikli pasaport kullanarak görüntülü görüşme yoluyla yapabilecek. Bu işlem, uzaktan kimlik doğrulama konusunda özel eğitim almış personel tarafından gerçekleştirilecek.

Kimlik Doğrulama ve Kayıt Zorunluluğu

Müşterinin kimlik bilgileri, pasaportun yongasında yer alan bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin NFC teknolojisi kullanılarak eşleştirilmesiyle doğrulanacak. Doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sırasında kişiye ve kişi tarafından ibraz edilen pasaporta ait görüntüler kayıt altına alınacak.

Adres Teyidi Şartı

Uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgisi; yerleşim yeri belgesi, ilgili kişi adına düzenlenmiş son üç ay içinde alınmış elektrik, su veya doğalgaz faturası, herhangi bir kamu kurumu tarafından düzenlenen belge ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden risk bazlı yaklaşımla en geç üç ay içerisinde doğrulanması zorunlu olacak. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.

Riskli Ülke Vatandaşlarına Kısıtlama

Müşteri kabulü yapan yükümlüler, risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak. Yükümlüler, riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler ile hazırlanan prosedür ve rehberler hakkında MASAK’a bildirim yapılacak.

Para Transferine Yeni Düzenlemeler

Kimlik bilgilerinin doğrulanması amacıyla müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından ya da banka veya kredi kartından para transferi yapılması zorunlu olacak. Müşteri adına açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesaplarından para gönderilebilecek. Açılan hesaptan yurt dışına para transferi ise sadece yine aynı kişi adına açılmış banka hesaplarına yapılabilecek.

İstatistiki Bilgiler MASAK’a Bildirilecek

Müşteri kabul edilen kişilere ilişkin istatistiki bilgiler takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında MASAK’a gönderilecek.