44 Şüpheliye Papel Yasa Dışı Bahis İddianamesi

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanı ve Aklama Suçlar Soruşturma Bürosu, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetim raporu ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) raporları doğrultusunda Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. üzerinden para aklanması iddiasıyla yürütülen soruşturmayı tamamladı. Hazırlanan iddianamede, hakkında yakalama kararı bulunan 5 şüpheli "örgüt yöneticisi", 39 şüpheli ise "örgüt üyesi" olarak yer aldı.

MASAK Raporu

İddianamede yer verilen MASAK raporuna göre, Papel ve alt bayileri hakkında yasa dışı bahis, POS'ların amaç dışı kullanımı, şüpheli para transferleri gibi şüphelerle çok sayıda işlem tespit edildi. Papel'e muhtelif kişilerden yüksek adet ve tutarda transferler yapıldığı, bu eylemlerin yasa dışı bahis işlemlerine aracılık ettiği kaydedildi. Raporda, Papel tarafından alt üye iş yeri olarak sanal POS kullandırılan iş yerlerinin kişisel ve ticari geçmişleri hakkında bilgi bulunmadığı, mali gücü ve sermaye birikimi olmayan kişiler tarafından kurulan bu şirketlerin bir günde normal ticari hayatta rastlanmayan kısa aralıklarla ve yüksek tutarda işlem yaptığı ancak gerçekte ticari faaliyette bulunmadığı aktarıldı.

Firma hesabından muhtelif kişilerce gerçekleşen işlemlerin, işlemi gerçekleştiren kişilerin profiline uyumlu olmadığı belirtilen raporda, bu sebeple yasa dışı bahis işlemlerine aracılık ettiği belirlenen gerçek ve tüzel kişilerin Papel ile transferlerinin bulunduğu bildirildi. Ayrıca, Papel'in kuruluşundan itibaren tek ortağı Seyhan İbrahim Yıldırım tarafından finanse edildiği, ancak finansmanın önemli ölçüde yüksek tutarlı nakit yatırma işlemlerine dayandığı, nakit kaynakların ekonomik ve ticari mahiyetinin izah edilemediği ifade edildi. Şirketin düşük satış ve sürekli zarar beyanına rağmen sermaye artışlarını sürdürdüğü, mal ve hizmet alışlarının satışlara kıyasla yüksek seyrettiği kaydedildi.

Para transferlerinin yaklaşık işlem hacminin 1,5 milyar liraya ulaştığı belirtilirken, VEDOP ve GİB kayıtları üzerinden yapılan sorgulamada Papel'in 2020'de kurulduğu ve 27 Ekim 2022'de TCMB'den faaliyet izni aldığı, ilk kuruluşunda sermayesinin 7 milyon lira olduğu, 2021'de 10 milyon, 2022'de 50 milyon, 2023'te 150 milyon ve 2024'te 300 milyon liraya çıkarıldığı kaydedildi. Net satışların özellikle 2020-2024 arasında düşük olması ve şirketin sürekli zarar beyanına rağmen sürekli sermaye artırımına gidilmesi dikkat çekici bulundu.

Raporda, Papel ve alt bayileri hakkında yasa dışı bahis transferlerine aracılık, POS'ların amaç dışı kullanımı ve şüpheli para hareketlerine ilişkin çok sayıda istihbari bilgi bulunduğu, ayrıca Asil Ersoydan ve Ferit Samuray bağlantıları nedeniyle şirketin görünen ortaklık yapısının arkasında üçüncü kişilerin gerçek faydalanıcı olarak hareket ediyor olabileceği değerlendirmesi yapıldı.

TCMB Dış Denetim Raporu

TCMB'nin dış denetim raporuna da yer verilen iddianamede, "Kuruluşun (Papel) işlem hacminin en dikkati çekici bölümünün cüzdandan cüzdana transfer işlemleri olduğu tespit edilmiştir. İnceleme döneminde toplam cüzdan işlem hacminin yaklaşık yüzde 55'inin cüzdandan cüzdana transfer, yüzde 22'sinin bankadan yükleme, yüzde 16'sının bankaya transfer, yüzde 6'sının ise IBAN'a transfer işlemlerinden oluştuğu belirtilmiştir." ifadesi kullanıldı.

Raporda, aynı IP ve IP blokları üzerinden çok sayıda farklı müşterinin işlem gerçekleştirdiği, düşük bankadan yükleme hacmine rağmen yüksek tutarlı cüzdandan cüzdana transfer alan 31 bin 115 kullanıcı bulunduğu tespit edildi. TÖDEB (Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği) tarafından yasa dışı bahisle ilişkili bildirilen 238 hesapla bağlantılı 43 bin 488 farklı müşteri tespit edilirken, en az 25 yasa dışı bahis bağlantılı müşteriyle ilişkisi bulunan 337 merkez müşteriden 127'sinin aktif olduğu, ağ analizi sonucunda 1777 aktif yüksek riskli müşterinin belirlendiği kaydedildi. Bu verilerin, Papel nezdindeki işlem akışlarının münferit müşteri hareketlerinden ibaret olmadığını, yasa dışı bahis ve benzeri yüksek riskli faaliyetlerden kaynaklanan fonların elektronik para hesapları üzerinden toplanması, dağıtılması, dolaştırılması ve finansal sisteme aktarılması ihtimalini güçlendiren organize ve sistematik işlem örüntüleri olduğu ifade edildi.

Papel bünyesinde kullanılan bilgisayarların incelemesinde, yasa dışı bahisle bağlantılı dijital bulgulara ulaşıldığı, en dikkat çekici unsurun müşteri hesapları üzerinden "random" olarak ifade edilen işlemlerin yaygın ve sistematik şekilde kullanılması olduğu kaydedildi.

Papel Çalışanlarının Yazışmaları

İddianamede, yasa dışı bahis bağlantısına ilişkin en az 14 yasa dışı bahis sitesi olmak üzere çok sayıda bahis ve kumar platformuna ilişkin kayıt, görsel, e-posta, sosyal medya paylaşımı, müşteri beyanı ve işlem açıklaması olduğu belirtildi. "Bazı sosyal medya görsellerinde Papel'in doğrudan ödeme/yatırım yöntemi olarak gösterildiği, Papel ile yatırım yapanlara özel bonus ve promosyonlar sunulduğu, kullanıcıların bahis sitelerine Papel üzerinden para yatırmaya teşvik edildiği anlaşılmıştır." değerlendirmesi yapıldı.

Müşteri yazışmalarında "Yüklü miktarda para yatırmıştım bahis de yapamıyorum", "****bet'e yatırıyormuş", "**bet para yatırmak", "mobil bahis", "Bahisin her türlüsünü veriyoruz kardeşim" gibi ifadelerin olduğu aktarıldı. Bazı hesapların kiralık hesap olarak değerlendirildiği, "Kiralık hesap toplayan ve bahislerde kullanan" şeklinde personel yazışmalarının bulunduğu, kullanıcıların hesap şifrelerini bahis sitelerine verdiği, bazı hesaplarda yüksek hacimli para hareketleri bulunduğu ve tutarların kısa sürede sistem dışına aktarıldığı vurgulandı.

Ceza İstemleri

İddianamede, hakkında yakalama kararı bulunan Seyhan İbrahim Yıldırım, Ferit Samuray, Asil Ersoydan, Ahmet Avar ve Erol Albayrak'ın "mal varlığı değerlerini yurt dışına çıkarmak", "kişileri reklam vermek ve sair surette spor müsabakalarına dayalı sabit ihtimalli veya müşterek bahis ya da şans oyunlarını oynamaya teşvik etmek" ve "suç işlemek amacıyla örgüt kurma" suçlarından 12'şer yıldan 27'şer yıla kadar hapisle cezalandırılmaları istendi.

Diğer 39 şüphelinin ise "suç işlemek amacıyla kurulan örgüte üye olmak", "mal varlığı değerlerini yurt dışına çıkarmak", "kişileri reklam vermek ve sair surette spor müsabakalarına dayalı sabit ihtimalli veya müşterek bahis ya da şans oyunlarını oynamaya teşvik etmek" suçlarından 9'ar yıldan 22'şer yıla kadar hapisle cezalandırılmaları talep edildi.

Hazırlanan iddianame değerlendirilmek üzere asliye ceza mahkemesine gönderildi.